Quels sont les enjeux actuels du secteur financier ? Quelles sont les nouvelles réglementations à respecter ? Quelle est la sensibilisation du secteur à la dématérialisation ? Quel est l’état de l’existant en matière de dématérialisation ? Quels types de documents sont dématérialisés ? Quels sont les projets futurs de dématérialisation ? Qui est à l’origine de ces projets ? Quel est le processus de décision ? Quelles sont les motivations et les freins à la dématérialisation ? Quelles sont les attentes et les objectifs du secteur en matière de dématérialisation ? A quel(s) type(s) d’acteur(s) le secteur compte-t-il faire appel ? Quels sont les critères de choix d’un prestataire de services ou fournisseur de solution ? Comment l’industrie financière s’informe t-elle sur ces sujets ?

Pour répondre à toutes ces questions, SerdaLAB, le laboratoire du Groupe Serda-Archimag, spécialisé dans l'organisation de la Mémoire et du Savoir, s'est appuyé sur une enquête auprès de 43 responsables du secteur banque assurance.

Dans cette étude, SerdaLAB présente l’organisation du secteur financier et dresse un bilan des enjeux auxquels il est confronté, avec notamment les nombreuses réglementations à respecter (MiFID, Solvency II, Bâle II, SEPA…).

Dans une deuxième partie, SerdaLAB analyse la manière de s’informer et de se former dans les domaines de la gestion de l’information du secteur banque assurance, examine la sensibilisation à la dématérialisation dans une industrie possédant une forte culture papier, dresse un état de l’existant en matière de dématérialisation quant au processus de prise de décision, aux types de documents numérisés… expose les freins et les motivations du secteur pour dématérialiser. SerdaLAB établit également une segmentation des entreprises en fonction de leur comportement face à la dématérialisation.

Enfin, SerdaLAB analyse les besoins futurs de l’industrie financière en numérisation, Ged, workflow… et sur quels types de documents, expose les questions que se posent les responsables avant de débuter un projet, le processus de choix d’un éditeur de logiciel ou d’un prestataire.

Cette étude s'adresse :
* aux éditeurs de logiciels de Ged, gestion de contenu, workflow, BPM, Lad-Rad, OCR...
* aux prestataires de services en numérisation
* aux SSII
* aux constructeurs et distributeurs de scanners
* aux DSI du secteur banque assurance finance
* aux responsables ou chefs de projet dématérialisation, Ged, gestion de contenu ou workflow
* aux gestionnaire de l’information,
* aux directeurs ou responsables de services généraux
qui s'interrogent sur les projets en matière de dématérialisation, Ged, gestion de contenu, workflow et archivage, dans le secteur financier et qui souhaiteraient réaliser un bilan de l’état de la dématérialisation.

AVANT- PROPOS

INTRODUCTION

METHODOLOGIE ET DESCRIPTION DE L'ÉCHANTILLON.......

CHAP.1 PRESENTATION ET ENJEUX DU SECTEUR BANQUE ASSURANCE
1. PRÉSENTATION ET ORGANISATION DE LA BANQUE ASSURANCE EN FRANCE
1.1 L’INDUSTRIE BANCAIRE
1.2 LE SECTEUR DE L'ASSURANCE, DE LA PRÉVOYANCE ET DE LA MUTUALITÉ EN FRANCE
1.3 LA BANCASSURANCE

2. LES ENJEUX DE LA BANQUE ASSURANCE
2.1 LA GLOBALISATION DU SECTEUR
2.2 … QUI ENTRAÎNE UNE GLOBALISATION DES MODÈLES OPÉRATIONNELS
2.3 UNE RENTABILITÉ NÉCESSAIRE DANS LA BANQUE DE DÉTAIL, QUI NÉCESSITE UNE RECHERCHE DE RÉDUCTION DES COÛTS ET UNE DIVERSIFICATION DES ACTIVITÉS
2.4 RECOURS CROISSANT À L’EXTERNALISATION
2.5 DÉPARTS EN RETRAITE MASSIFS, PRINCIPALEMENT DANS LES FONCTIONS BACKOFFICE
2.6 LE NOMADISME DES SALARIÉS
2.7 BOULEVERSEMENT DANS LA RELATION-CLIENT
2.8 LA BANQUE EN LIGNE SE DÉVELOPPE, TANDIS QUE L’ASSURANCE EN LIGNE PATINE
2.9 DE NOMBREUSES LÉGISLATIONS INTERNATIONALES, EUROPÉENNES ET FRANÇAISES À RESPECTER

CHAP. 2 ETAT DES LIEUX DE LA DEMATERIALISATION DANS LE SECTEUR BANQUE ASSURANCE
1. UNE FORTE CULTURE DU PAPIER, MÊME SI L'INTÉRÊT POUR LA DÉMATÉRIALISATION EST FORT
2. LES MOTIVATIONS À LA DÉMATÉRIALISATION
2.1 UNE MOTIVATION EST PRÉSENTE DANS TOUS LES CAS : CELLE DE L'EFFICACITÉ ET DE LA RENTABILITE
2.2 LA DEUXIÈME MOTIVATION EST LA RÉDUCTION DES COÛTS, POUR 57% DES PERSONNES INTERROGÉES
2.3 EX-AEQUO : LE TROISIÈME AXE DE MOTIVATION EST CELUI DES MEILLEURES POSSIBILITÉS DE SUIVI, DE SURVEILLANCE ET DE CONTRÔLE DE L'ACTIVITÉ
2.4 AINSI QUE CELLE DE FACILITÉ ET DE SOUPLESSE DE GESTION, CITÉ PAR LA MOITIÉ DE L'ÉCHANTILLON
2.5 D'AUTRES MOTIVATIONS, QUI VIENNENT AU SECOND PLAN, SONT PLUS GLOBALES, MAIS COMPTENT CEPENDANT DANS LES DÉCISIONS
3. LES FREINS À LA DÉMATÉRIALISATION
3.1 RÉSISTANCE AU CHANGEMENT EN INTERNE : FREIN LE PLUS IMPORTANT
3.2 AU PLAN DU PILOTAGE ET DES CARACTÉRISTIQUES DES PROJETS
3.3 AU NIVEAU DU CONTEXTE OU DU TYPE DE CLIENTÈLE
4. DÉMARCHE GLOBALE DES ENTREPRISES DU SECTEUR BANQUE ASSURANCE
5. CATÉGORISATION QUALITATIVE DES ENTREPRISES DU SECTEUR BANQUE ASSURANCE
6. LE PROCESSUS DE PRISE DE DÉCISION
6.1 L'ORIGINE DES PROJETS PEUT VENIR DE TROIS NIVEAUX DANS L'ENTREPRISE
6.2 DES CIRCUITS DE DÉCISION COURTS EN PME, COMPLEXES ET LONGS EN GRANDES ENTREPRISES
6.3 LA PRISE DE DÉCISION
7. LES TYPES DE DOCUMENTS DÉMATÉRIALISÉS ACTUELLEMENT
8. ÉTUDES DE CAS
8.1 LES EXPÉRIENCES DE PROJETS GED ET ARCHIVAGE, EN BACK OFFICE
8.2 LA SIGNATURE ÉLECTRONIQUE
8.3 LA DÉMATÉRIALISATION DES FLUX DE DONNÉES CONCERNANT LES PRESTATIONS DANS LES ASSURANCES SANTÉ
8.4 LES ESPACES COLLABORATIFS ENTRE SALARIÉS OU ENTRE CLIENTS ET BANQUES

CHAP. 3 ANALYSE DES BESOINS 2008-2012 EN NUMERISATION, GED, WORKFLOW, PORTAILS COLLABORATIFS, ARCHIVAGE ELECTRONIQUE
1. LES GRANDES ATTENTES ET OBJECTIFS EN MATIÈRE DE GESTION DES DOCUMENTS CLIENTS DÉMATÉRIALISÉS
2. LES BESOINS DU SECTEUR EN SOLUTIONS DE DÉMATÉRIALISATION
2.1 LE SECTEUR DES ASSURANCES EST DAVANTAGE DANS UNE PROBLÉMATIQUE D'ARCHIVAGE ÉLECTRONIQUE ET DE RECORDS MANAGEMENT QUE LES BANQUES TANDIS QUE CES DERNIÈRES SE PRÉOCCUPENT DAVANTAGE DE L'AUTOMATISATION DES PROCESSUS (WORKFLOW)
2.2 LES BUDGETS ALLOUÉS AUX PROJETS SONT PROPORTIONNELS À LA TAILLE DE
2.3 LES LOGICIELS PROPRIÉTAIRES, CLÉS EN MAIN OU ADAPTÉS AUX BESOINS SONT PRIVILÉGIÉS PAR RAPPORT AUX OUTILS DÉVELOPPÉS EN INTERNE
2.4 LES DOCUMENTS CONCERNÉS PAR LES FUTURS PROJETS DE DÉMATÉRIALISATION
3. LES QUESTIONS QUE SE POSENT LES ACTEURS DU SECTEUR BANQUE ASSURANCE AVANT DE DÉBUTER UN PROJET
4. LE PROCESSUS DE CHOIX D’UN PRESTATAIRE DE SERVICES OU FOURNISSEUR DE SOLUTIONS
4.1 LES ENJEUX DU CHOIX D'UN PRESTATAIRE
4.2 L'IMAGE DES PRESTATAIRES OU FOURNISSEURS : « ILS SE VALENT TOUS »
4.3 LA DÉMARCHE DE SÉLECTION D'UN PRESTATAIRE : RÉFLÉCHIE ET ARGUMENTÉE
4.4 LES ACTEURS INTERVENANT DANS LE CHOIX
4.5 LES CRITÈRES DE CHOIX D'UN PRESTATAIRE : RAPPORT QUALITÉ/PRIX ET ADAPTABILITÉ
4.6 LES ATTENTES VIS-À-VIS DES PRESTATAIRES
4.7 NOTORIÉTÉ DES PRESTATAIRES

CHAP. 4 INFORMATION ET FORMATION DANS LE DOMAINE DE LA DEMATERIALISATION
1. LA CONNAISSANCE DES DOMAINES DE LA DÉMATÉRIALISATION ET LA MANIÈRE DE S’INFORMER DU SECTEUR BANQUE ASSURANCE
1.1 L’ÉTAT DE CONNAISSANCE DU VOCABULAIRE AUTOUR DE LA DÉMATÉRIALISATION
1.2 LA MANIÈRE DE S’INFORMER SUR LES DOMAINES DE LA DÉMATÉRIALISATION
2. LA MANIÈRE DE SE FORMER DANS LE DOMAINE

CONCLUSION GÉNÉRALE

BIBLIOGRAPHIE

WEBOGRAPHIE

GLOSSAIRE

CHAP. 5 ANNEXES
ANNEXE 1 : TYPES DE DOCUMENTS GÉRÉS EN BANQUE ASSURANCE
ANNEXE 2 : TRIS CROISÉS
ANNEXE 3 : L’ÉVOLUTION DE LA LÉGISLATION EN MATIÈRE DE DOCUMENT ET D'ARCHIVE NUMÉRIQUE